切换城市

首页
讲师查询 课程超市 免费比价 内训众包
汤红

汤红 按效果付费 暂无评分

综合管理 其他

讲师官网:http://tanghong.sougen.cn/

付费查询讲师联系方式(无需注册 扫码即可)
仅需5.00元查询讲师或助教联系方式,仅限聘请讲师授课

汤红二维码
扫一扫讲师移动官网
任意分享朋友圈

商业银行风险管理实务

发布日期:2015-08-19浏览:1653

  • 课程背景

    作为经营货币的特殊行业,银行与风险相伴而生,因此,防范风险、控制案件发生始终是银行业工作中的重中之重。风险管理是银行最重要的职能,银行因为有效管控风险而生存和繁荣,也因为风险管控不力而衰败和消亡。随着银行业务的不断发展和市场竞争的加剧,银行业的风险呈现出复杂多变的特征,作为经营风险的行业,银行能否正确认识风险、能否有效管控风险,将决定银行的生存与发展。本课程从银行的工作实际出发,通过对法律法规与内控制度的解读,并铺以案例分析,查找各项主要业务的风险漏洞,提出具体的防控措施,旨在提高各业务条线人员有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险,特别是防范案件发生的能力,保证银行业金融机构持续稳健快速地发展。

    课程价值点

    教学通俗易懂,擅长把枯燥的理论变得形象化,易记易学。
    以互动教学为主,激发学习兴趣,变被动学习为主动学习,在老师的引导下,让学员主动提出问题,分析问题,解决问题,提高在工作中的实操能力。
    通过大量的案例分析,总结经验教训,避免同类案件的再次发生。
    课堂气氛活跃,学员在寓教于乐中获取最大的收益,并能学以致用。

    课程对象

    银行风险管理部、个人银行部、公司业务部、授信审批部、会计管理部、合规法律部等相关部门人员以及客户经理

    课程时长

    12 H

    课程大纲

    第一讲:风险管理是银行的安身立命之本
    一、风险管理在银行经营管理中的地位
    二、风险与损失的关系
    三、风险与收益的关系
    四、银行风险种类
    五、银行风险呈现的特点
    1、客观性
    2、隐蔽性
    3、扩散性
    4、加速性
    5、可控性
    六、银行风险管理策略
    案例分析:海南发展银行关闭事件给我们的启发
    七、全面风险管理的意义
    1、巴塞尔协议对我国银行业产生的影响
    2、国际银行业全面风险管理的发展史
    3、全面风险管理概述
    4、全面风险管理流程


    第二讲:夯实风险管理组织体系
    一、公司治理
    1、公司治理的概念
    2“三会一层”组织架构
    二、内部控制
    1、内部控制的含义
    2、内部控制的目标
    3、内部控制的原则
    三、商业银行风险管理组织架构
    四、风险管理部组织架构


    第三讲:银行三大主要风险管理
    一、信用风险管理
    1、信用风险概述
    2、信用风险内部评级
    3、内部评级的风控措施
    4、信用风险防范的三大环节
    5、信用风险管理手段
    6、当前宏观经济进入“新常态”下信贷风险暴露出的问题
    7、风险成因
    8、怎样防范“新常态”下的信用风险
    案例分析:某银行支行被企业骗取贷款案
    9、经验教训
    二、市场风险管理
    1、市场风险的定义
    2、市场风险的种类
    3、市场风险计量基本概念
    4、市场风险计量方法
    5、市场风险控制手段
    案例分析:美国爆发的次贷危机事件带来的启发
    三、操作风险管理
    1、操作风险的概念
    2、操作风险的特征
    3、操作风险分类
    4、操作风险的三道防线
    5、如何理解操作风险、内部控制与案件防控之间的关系
    6、违法违规现象的特点分析
    7、操作风险风险成因
    8、操作风险防范对策


    第四讲:银行主要业务的风险点防范
    一、存款业务的风险管理防控
    1、个人储蓄
    (1)主要风险点
    (2)防范措施
    (3)案例分析:某某支行员工挪用资金案
    2、对公存款业务
    (1)主要风险点
    (2)风险表现
    (3)防范措施
    案例分析:W支行员工李某挪用客户资金案
    3、挂失业务
    (1)主要风险点
    (2)防范措施
    4、修改客户信息
    (1)主要风险表现
    (2)防范措施
    案例分析:A信用社员工挪用资金案
    5、对账业务
    (1)内部账户核对的主要风险点与防范措施
    (2)外部对账的主要风险点与防范措施
    案例分析:H信用社陈某侵占资金案
    二、贷款业务的风险管理防控
    1、信用贷款
    (1)资信调查的风险点与防范措施
    (2)评级授信的风险点与防范措施
    (3)贷款审批的风险点与防范措施
    (4)贷款发放的风险点与防范措施
    案例分析:-----集团公司诈骗银行贷款案
    2、保证贷款
    (1)贷前调查的风险点与防范措施
    (2)签订贷款合同的风险点与防范措施
    (3)贷后管理的风险点与防范措施
    案例分析:---Y农信社张某挪用资金案
    3、抵押贷款
    (1)贷前调查的风险点与防范措施
    (2)抵押物估值的风险点与防范措施
    (3)贷款审查的风险点与防范措施
    (4)办理抵押登记的风险点与防范措施
    (5)贷款发放的风险点与防范措施
    (6)贷后管理的风险点与防范措施
    (7)注销抵押登记的风险点与防范措施
    案例分析:P银行客户经理王某发放虚假抵押贷款案
    4、质押贷款
    (1)贷前调查的风险点与防范措施
    (2)质押物估值风险点与防范措施
    (3)贷款审批的风险点与防范措施
    (4)质押物登记的风险点与防范措施
    (5)贷款发放的风险点与防范措施
    (6)贷后管理的风险点与防范措施
    (7)注销质押登记风险点与防范措施
    案例分析:L市区信用社假存单质押骗取贷款案
    三、银行承兑汇票业务风险管理防控
    1、银行承兑汇票
    (1)客户申请的主要风险点与防范措施
    (2)受理调查的主要风险点与防范措施
    (3)审查与审批的主要风险点与防范措施
    (4)签订合同、承兑出票的主要风险点与防范措施
    案例分析:T银行签发贸易背景不真实承兑汇票承担的责任
    四、保函业务业务风险管理防控
    (1)申请受理的主要风险点与防范措施
    (2)调查的主要风险点与防范措施
    (3)审查审批的主要风险点与防范措施
    (4)反担保落实的主要风险点与防范措施
    (5)出具保函的主要风险点与防范措施
    案例分析:D信用社吴某非法出具保函案
    五、银行卡业务的风险管理防控
    1、借记卡的风险点与防范措施
    2、贷记卡的风险点与防范措施
    3、自助设备的风险点与防范措施
    案例分析:-不法分子利用盗码器窃取客户资金案
    六、印章/重要空白凭证/尾箱的风险管理防控
    1、印章
    (1)印章领取与保管的风险点与防范措施
    (2)印章使用的风险点与防范措施
    (3)印章停用与销毁的风险点与防范措施
    2、重要空白凭证、有价单证
    (1)凭证领用与保管的风险点与防范措施
    (2)凭证使用的风险点与防范措施
    (3)凭证销毁的风险点与防范措施
    案例分析:B农信社邵某侵占资金案
    3、柜员卡
    (1)卡发放的风险点与防范措施
    (2)卡使用与保管的风险点与防范措施
    案例分析:X银行易某盗取客户资金案
    4、尾箱
    (1)限额管理的风险点与防范措施
    (2)尾箱核对的风险点与防范措施
    (3)保管与入库的风险点与防范措施
    案例分析:K信用社员工刘某挪用资金案


    第五讲:职业操守是风险防范的关键因素
    一、职业操守是风险文化、合规文化的内在要求
    二、你为谁工作
    1、实现自我价值—把工作当成自己的事业
    2、态度比技能更重要
    3、积极心态VS消极心态所带来的结果
    三、养成良好的职业行为
    1、爱岗敬业
    (1)只有小雇员,没有小角色
    (2)处处以专业的标准要求自己
    (3)将简单的工作做得最好
    2、积极主动
    (1)你是雇员,但你更是主人
    (2)领导不在时你应当怎么做
    3、承担责任
    (1)真正的责任感是对结果负责
    (2)真正的责任感不是找借口
    (3)担当起责任,放得下面子
    (4)优秀者,就是优秀的责任承担者
    (5)工作是给别人做的,更是给自己做的

最新博客更多>>

首家按效果付费的培训众包平台

0755-83802522

周一至周五 09:00-18:00


可信网站 百度信誉,放心访问 支付宝-特约商家 网络警察